冲压模厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
冲压模厂家
热门搜索:
技术资讯
当前位置:首页 > 技术资讯

房地产老板买通银行职员偷储户400万种植

发布时间:2020-04-19 12:39:13 阅读: 来源:冲压模厂家

房地产老板买通银行职员偷储户400万

巨款离奇失踪

去年12月15日,女老板张玲在银行存入200万元,今年1月10日发现钱失踪。

今年1月6日,女老板黎媛将200万元存入同一家银行,20多天后发现钱没了。

女老板黎媛、张玲,经朋友牵线搭桥将400万元存入某银行长寿区支行同一个营业点。20多天后,两人前往银行取款,却发现巨额存款不见了……

2月2日上午,一名中年女子急匆匆前往某银行长寿区支行某营业点。“给我取200万元!”女子填好取款申请单,将身份证一并递给银行柜员。

查验身份、输入银行卡号码……“对不起,你账上的200万元钱早已被人取走了。”银行工作人员告知中年女子。“不可能哟!”中年女子惊出一身冷汗,失魂落魄地前往长寿区公安局报案。

“失窃的200万元是她欲前往深圳进货的服装款。”昨天,长寿区公安局办案民警介绍。

报案女子叫黎媛,45岁,是一名在渝北区做服装生意的女老板。黎媛的银行卡显示:1月6日下午,她将200万元现金存入某银行长寿区支行该营业点,时隔20多天后前往取钱时,却发现存款不见了。

案情重大!长寿区警方高度重视,刚刚上任的局长李建强当即责令经侦支队限期破案。8名精干力量组成的专案组迅速成立,相关侦查工作缜密展开。

无独有偶,1月10日,江北区康健餐饮公司46岁女老板张玲也曾前来长寿区公安局报案:她去年12月15日下午存入该营业点的200万元存款不见了。

黎媛、张玲告诉民警,她们都是通过朋友介绍,为了帮该银行一名职员完成存款任务,才将钱存入该营业点的,没想到正需要钱时却不见了。

警方介绍,同一银行的400万元存款先后失窃,这是我市近年来发生的罕见金融失窃案。两起案件发生在同一营业点,长寿警方决定并案侦办。

经过侦查,发现该案关键人物竟是银行的一名内鬼,也就是黎媛和张玲帮忙完成存款任务的那名银行职员。正是这人,伙同银行外面的同伙,将两名女老板的400万元存款偷走的。

银行内鬼如何偷钱?

伙同九龙坡区一名房产老板,在女老板办理银行卡时,偷偷办理一张副卡,然后用副卡偷走账上的钱。

房产老板为啥要偷钱?

公司欠债累累,债主天天上门逼债,于是铤而走险非法融资。

银行内鬼有啥好处?

两次偷钱,共得到20万元好处费。

女老板为何跌入陷阱?

嫌疑人谎称帮银行的朋友揽储,还许以高出银行存款数倍的利息。

他们这样偷钱

储户办完银行卡刚离开柜台,嫌疑人马上与银行内鬼里应外合办理副卡。

利用副卡和伪造的储户身份证,将储户账上的钱转走,用于房产老板还债。

女老板黎媛、张玲400万元存款失窃案并案后,长寿区公安局经侦支队民警梅长春、古平、谢鹏飞,在该银行保卫部大力配合下,很快锁定偷走两笔巨款的犯罪嫌疑人。

原来,该案关键人物竟是银行的一名内鬼。

民警顺藤摸瓜,抓获那名银行内鬼陈其中。

陈其中,48岁,某银行长寿区支行职员。他交待,黎媛和张玲的400万元存款,被重庆山城房地产开发有限公司董事长于志远等人取走了。于志远事后给了他20万元“好处费”。

专案组民警火速前往九龙坡区,抓获于志远等10余名犯罪嫌疑人。经过一个多月审查,这起银行存款失窃大案神秘面纱被揭开……

房产老板缺钱花

构建非法融资链条

警方介绍,于志远今年33岁,由于在经营中不懂管理,加之金融危机冲击,到去年10月,他的房地产公司欠债高达数千万元。债主天天催债,他决定铤而走险非法融资。

他首先想到家住九龙坡区谢家湾的伍大雷。伍大雷,47岁,无业。于志远告诉民警,伍是他的好朋友,做事胆大心细。去年11月16日晚,于志远在酒楼设宴款待伍大雷,共商非法融资计划。

于志远让伍大雷联络熟识的老板将钱存入指定的银行,存期1年,承诺25%的年息,钱一旦存入,立马付清1年的利息。

伍大雷拍着胸口答应了,随后启用各种社会关系为于志远拉存款。

警方介绍,伍大雷首先找到渝中区34岁的无业人员程小勇,让他寻找身边老板存款,承诺年息20%,同时给予5%的利息作为报酬。见有利可图,程小勇随即联系上渝北区个体户张庆云。张庆云又找到朋友孙玉明,许诺给予“4%的年息”拉存款。孙玉明又找到无业人员邹经伟,邹经伟又找到老同学、个体户曾红梅……一条地下融资链条越拉越长,很快便发展到了10余人拉存款,承诺的存款利息也越来越少。

女老板跌入陷阱

答应存款200万元

去年12月10日晚,曾红梅敲开好朋友张玲的房门。

张玲,江北区康健餐饮公司女老板。“张姐,有个好朋友让我给他拉一些存款业务,4%的年息。”曾红梅给张玲抛出诱饵,恳求一定要帮她。警方称,曾红梅在介绍这笔业务时,将利息“吃”掉了6%。

“我当时被冲昏了头脑。”张玲事后接受警方调查时称,听完曾红梅介绍,她想到了自己的钱反正闲着,存入银行既能帮朋友完成任务,又能得到高出银行好几倍的利息。当晚,她答应存200万元。

“搞定这200万存款就可得12万元利息!”曾红梅连夜将这一喜讯电话告诉了老同学邹经伟,邹经伟又转告给了孙玉明,最后,该消息逐级传给了伍大雷,最后到了于志远耳中。

“等我把银行联系好了再通知你。”于志远告诉伍大雷,并保证肯定不会亏待他。

银行“内线”帮忙

偷走储户200万元

找哪家银行的职员合作呢?于志远冥思苦想,想到了同学梅某有个朋友叫陈其中,是某银行长寿区支行的员工。此前,他还向对方联系过贷款业务。

于志远拨通陈其中电话,告知有一大笔存款业务,但前提是保证能随时支取。“如果是个人存款,肯定没问题。”陈答应见面细谈。

去年12月12日下午,于志远带着助手姚志平和姚妻陈会敏,前往长寿区某大酒楼款待陈其中。席间,于志远谎称,除200万元私人存款外,还将拉来至少3000万元存款。

“200万元存款不仅可以超额完成任务,还有一笔可观奖金。”正为存款业务发愁的陈其中看到了“光明”。两天后,于志远一行3人再次邀约陈其中商议存款事宜。“能不能想办法把储户存入银行的钱取出来?”于志远试探着问。“肯定能。”陈其中信誓旦旦地保证,同时传授了取钱方法——他在给储户办理银行卡主卡的同时,悄悄办理一张副卡,凭副卡就可取出账户里的钱。于志远当即承诺,办一次存取款业务,给陈其中“好处费”10万元。

于志远返回主城,通知伍大雷让女老板张玲带上200万元前往某银行长寿区支行开户存钱。

去年12月15日,于志远的助手姚志平前往长寿,按陈其中事前授意,站在女老板张玲背后,等对方离开银行柜台后,他紧随而上输入银行卡副卡密码,让系统确认。下班后,陈其中将办理好的副卡交给姚志平。为方便取款,姚志平还办理了张玲的假身份证。

去年12月25日,张玲将200万元存到账户上。次日上午,于志远、姚志平伙同陈其中,用事先准备好的假身份证,将张玲账户里的200万元通过副卡转到陈其中的信用卡上。随后,在陈其中操纵下,于志远分别在长寿、九龙坡两地,用转账和取现方式将200万元全部取走。

相同手法又施展

再次偷走储户巨款

于志远成功取走这笔存款后,除给了陈其中好处费10万元外,还给伍大雷、程小勇、张庆云、孙玉明、曾红梅等人共60万元“利息费”,其余130万元用于支付自己房产公司所欠的工程款、材料款、借款等。

初尝甜头,伍大雷等人再次开始四处奔走,积极为于志远拉存款。今年1月初,伍大雷等人用相同方式骗得渝北区服装女老板黎媛信任,将200万元现金存入陈其中所在银行。

1月9日,陈其中同样采取悄悄办理银行卡副卡的方法,将黎媛的200万元存款转到自己账户上,让于志远持假身份证分两次将这笔存款取走。陈其中得好处费10万元,伍大雷分得5万元,另一同伙李树林获“利息”30万元,余下155万元被于志远偿还所欠工程款。

更大阴谋再实施

险些转走500万元

警方透露,以于志远为首的团伙成员窃取储户400万元存款后,继续实施更大的阴谋。

今年1月23日,于志远从朋友口中获悉涪陵区个体户向某,有一笔500万元的存款业务。因存款数目巨大,他决定亲自前往长寿找陈其中办理。陈其中休假未上班,但10万元酬金诱惑他铤而走险。

当天,陈其中找到同事石珍桢,以帮忙拉存款为由骗得对方信任。1月27日,陈其中带着于志远、姚志平等人前往银行营业部。待向某在石珍桢所在柜台办理完银行卡后,陈其中授意对方同时办理一张副卡,并让姚志平输入了密码。

1月28日上午,石珍桢在工作中发现属于储户向某的银行卡主、副卡上签名不一,顿起疑心。她当即打电话询问向某,被告知“我手里没有所谓的副卡”。“莫非有问题?”她赶紧通知银行将500万元暂时冻结,通知陈其中将副卡退回。

见事情败露,陈其中前往九龙坡区,从姚志平手中要回了副卡,并让石珍桢注销,这才避免了500万元被窃取。

目前,长寿区警方以涉嫌妨害信用卡管理罪对陈其中、于志远、姚志平3名主要犯罪嫌疑人执行逮捕,涉案的伍大雷、程小勇、张庆云、孙玉明、石佳成、邹经伟、曾红梅等9名成员另案处理,被窃取的400万元存款悉数追回。

警方提醒

承诺高利息小心是陷阱

“两名女老板均是因嫌疑人承诺高额利息,才跌入陷阱的。”昨天,长寿区公安局办案民警介绍,国家相关部门对银行存款利息有严格规定,钱存入银行后由银行支付利息,任何人不得私自许诺高息揽储,如果有人以高息为诱饵要求你存款,他的承诺最终可能兑不了现。

民警提醒,储户前往银行办理银行卡时,除认真填写资料、申办名目外,还要注意身边人员。必要时,可以订阅手机短信,一旦账户资金被取,短信可提醒你。

■特约通讯员 余仁厚 记者 徐其勇 报道

旗袍定制厂家

竹鼠如何养殖

性感美女写真图库